В России за обналичивание биткоинов арестованным грозит 7 лет
В Костроме была задержана преступная группа, которая занималась обналичиванием и другими операциями с криптовалютой, которые, по мнению ФСБ, подпадают под определение незаконной банковской деятельности.
Незаконный обменный пункт
Дело о незаконных операциях с биткоинами раскрыто в Костроме. В чем именно заключалась «незаконность» операций не уточняется.
Для организации виртуального обменного сервиса злоумышленники оформили более 300 банковских и сим-карт на своих родственников и знакомых, через которые впоследствии осуществляли обмен и переводы криптовалюты, - пояснили в полиции. Это первое дело такого рода в истории региона.
Как проходило обналичивание?
Следственные органы сообщили, что фигуранты дела через счета и учетные записи в интернете, оформленные на подставных лиц, незаконно обналичили более 500 миллионов рублей. Им предъявлены обвинения в незаконной банковской деятельности.
Полиция не дремлет
Полиция допросила порядка 400 свидетелей и провела около 30 экспертиз. У подозреваемых были компьютерные носители информации, вероятно содержащие данные о противоправной деятельности злоумышленников.
После суда каждому участнику группы грозит до семи лет заключения, пишут Ведомости.
Hi-Tech Mail.Ru попытался разобраться, в чем конкретно могут обвинить майнеров:
Этих людей могут привлечь как раз по статье «Незаконная банковская деятельность». Это грозит им до семи лет лишения свободы. Поясню: не запрещено обналичивать биткоины на свой счет. Но вот заводить 300 карточек с целью их обналичивания - это преступление. Тут еще можно посмотреть на что именно пошли биткоины. Скажем, если на запрещенные вещества (это пример), то можно и статью 228 дальше «прикрутить». Было бы желание.
а теперь самое прекрассное, гуглится вся пачка кошельков обналиченых, находятся стримеры/хуимеры и другие блогеры с "задонатьте сюда" - и трясется денежное дерево по полной программе. биткоин он такой, всю цепочку хранит за все время, каждый кто поучаствовал - шьется соучастие, как минимум - свидетель
оформили карты на родственников и знакомых.
Пока это выглядит как стандартное дело для следственного отдела Главного управления местного УВД.
2. Требует долгого времени для расследования
3. Можно получить премии и награды.
Через год можно прекратить или получить оправдашник
Какой желтушный заголовок..
Арестовывают их за отмыв бабла, а не за факт пользования криптовалютами.
остановите землю, я сойду.
опять на честь журналиста покушаются.
Товарищам, у которых возможно бомбит от нарушения их свобод: 500 лямов, вы серьезно думаете, что отмыв таких сумм денег (понятно откуда полученных) просто так оставят без внимания? Их найдут как и в чем обвинить, и будут совершенно правы.
Бегство из Bitcoin на новых максимумах
На криптовалютном рынке продолжаются потрясения: Bitcoin торгуется ниже ключевой поддержки в $20 тыс., кредитные организации одна за другой сталкиваются с проблемой выплат по обязательствам, а публичные майнеры наращивают продажи.
Риск дальнейшего падения цены напугал институциональных инвесторов, еженедельный чистый отток средств которых из инвестиционных продуктов достиг в июне рекорда в $188 млн.
Источник изображения: cryptocompare.com
Активнее всего в прошлом месяце инвесторы избавлялись от Bitcoin, еженедельный чистый отток превысил $160 млн.
Источник изображения: cryptocompare.com
Торговая среднесуточная активность инвестиционными продуктами находится на минимальных уровнях с осени 2020 года. С мая же снижение составило 7%, показатель сократился до $221 млн.
Источник изображения: cryptocompare.com
Потрясения начались с краха проекта Terra, входившего в ТОП-10 с капитализацией в $40 млрд. В него инвестировал ряд криптовалютных фондов, включая один из крупнейших Three Arrows Capital (3AC). В свою очередь, в 3AC инвестировали другие криптоплатформы, например, криптоброкер Voyager Digital.
3AC не смог рассчитаться в срок, сумма обязательств перед Voyager Digital превышает $600 млн. И теперь уже криптоброкер объявил о заморозке как торговой деятельности, так и клиентских средств. В пятницу акции компании рухнули на 32%, а с начала года падение превышает 97%.
Источник изображения: investing.com
Аналогичная ситуация наблюдается среди публичных майнинг-компаний, которые в кредит наращивали производственные мощности. По оценке Bloomberg, суммарная задолженность майнеров составляет $4 млрд. Сейчас компании вынуждены продавать Bitcoin «по дешевке» из-за необходимости выплат процентов и для покрытия операционных расходов. Так, одна только Core Scientific реализовала в мае 2000 монет на $60 млн, а в середине июня Bitfarms продала половину из своего резерва в 6 349 BTC.
Источник изображения: криптовалютная биржа StormGain
Взаимные кредитные обязательства приводят к цепочке банкротств, а недостаток ликвидности в кредитных организациях и необходимость майнерам выплачивать проценты по кредитам приводят к повышенному предложению Bitcoin. Все это продолжает оказывать угнетающее воздействие как на стоимость Bitcoin, так и на инвестиционную привлекательность отрасли в целом.
Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)
Почему риски обвала Tether/USDT ($66 млрд) растут: анализируем текущие события и возможные последствия
Криптозаморозки на рынке продолжаются. Практически каждые несколько недель громко лопается новый криптопроект на десятки миллиардов долларов: Luna/UST, Celsius, Three Arrows Capital. Есть основания полагать, что Tether/USDT может последовать их примеру (и у меня есть мемы, чтобы это доказать!).
Паоло Ардоино (CTO Tether) здесь как бы размышляет: «Бомбанет уже прямо сейчас? Да вроде бы еще не должно. »
В марте мы с вами обсуждали, в какие стейблкоины не страшно вкладывать свои деньги – и вывод был такой, что от UST хорошо бы держаться подальше, потому что может рвануть. Менее чем через два месяца, в мае, UST и правда бодро обнулился. Конечно, говорить, что я якобы «предсказал» обвал Luna/UST, совершенно неправильно – в статье были всего лишь обозначены потенциальные риски (которые, впрочем, реализовались достаточно быстро).
Ну а сейчас я хотел бы вернуться к теме надежности USDT – самого крупного и популярного стейблкоина с текущей капитализацией свыше $66 млрд. Про него я тоже писал в марте большую статью, основные факты из нее всё еще актуальны. Так что, если вы ее вдруг не читали, то рекомендую это сделать сейчас – там довольно подробно объяснены механизмы привязки курса 1 USDT к $1 (далее я буду предполагать, что вы всё это уже понимаете).
В настоящей же статье я хотел бы подробнее остановиться на тех событиях, которые успели произойти со времени написания прошлого анализа – и, на мой взгляд, существенно повысили вероятность реализации негативного для Tether сценария, описанного там. Ну, чтобы вы мне потом не писали «а чего это ты не предупредил о рисках заранее, когда еще всё только начинало катиться к чертям?»
Что меня триггернуло написать эту статью именно сейчас
В понедельник появилась информация, что хедж-фонды продолжают наращивать ставки на падение котировок USDT: Genesis Global Trading (прайм-брокер на цифровых рынках) подтвердил, что объем таких операций только через него составляет «сотни миллионов долларов».
Такие шорт-позиции предоставляют хедж-фондам довольно интересную возможность: вряд ли Tether начнет стоить сильно дороже $1 (арбитражеры не позволят этому произойти) – так что в худшем случае они потеряют только небольшую стоимость заимствования в USDT. А вот если произойдет полномасштабный депег (то есть, отвязка стоимости USDT от $1), то куш по таким ставкам может выйти весьма приличный!
Паоло Ардоино, технический директор Tether, отреагировал на эту новость довольно болезненно: разразился Твиттер-тредом с общим посылом на тему «вывсёврети, дела у Tether как никогда прекрасны – и вообще, злые силы нас гнетут, а мы крепчаем!!»
Паоло Ардоино предупреждает о скоординированной атаке клоунов на Tether. Помогите разобраться: это референс к «Оно» Стивена Кинга, или всё же к «Атаке Клонов» Лукаса?
И тут у меня возникло легкое ощущение дежа-вю, как будто я что-то такое недавно уже читал…
Вот, например, До Квон (основатель Luna/UST) искрометно шутит у себя в Твиттере 8 мая, за день до начала обвала UST: «А этот депег UST сейчас с нами в одной комнате? Нет? Прописываю вам 24 часа пеггинга!». (Если вы не знаете, что такое пеггинг, то гуглите осторожно – это, так сказать, NSFW-контент.)
Pedobear, похоже, повзрослел и сделал карьеру психиатра (ну или это какая-то непонятная мне ролевая игра с интересными кинками)
А вот Алекс Машинский (основатель Celsius), негодует в Твиттере 12 июня: «Да вы знаете хоть одного человека, у которого есть проблемы с выводом средств из Celsius?!» Что ж, до конца этого же дня проблемы с возвратом денег возникли одновременно у всех клиентов Celsius: платформа заморозила все выводы, да так с тех пор и не разморозила (а сейчас вообще идут переговоры о способе банкротства).
«FUD» в словаре криптанов – это «Fear, Uncertainty and Doubt», то есть активное набрасывание на вентилятор сомнительных фактов. Вот эту мою статью, например, тоже назовут FUD!
Но эти все аллюзии, конечно, сами по себе совершенно ничего не значат – так что я решил покопаться чуть глубже: какие сейчас есть факторы, которые могут подталкивать Tether ближе к краю пропасти? Или Паоло Ардоино действительно прав, – и мы сейчас наблюдаем всего лишь FUD? Давайте разбираться вместе.
Освежаем в памяти: как вообще может выглядеть крах Tether?
Чисто алгоритмические стейблкоины (см. UST) ничем, по большому счету, не обеспечены. Поэтому, если уж они начинают процесс саморазрушения – то зрелище получается от души, с фейерверками и народными гуляниями.
Фиатные же стейблкоины, вроде интересующего нас USDT, всё же имеют фундаментально гораздо более устойчивую конструкцию. Ведь эти токены обеспечены настоящими финансовыми активами, существующими не в крипто-виртуальном, а в реальном финансовом мире. Поэтому их крах занимает гораздо больше времени: причем этот процесс может развиваться в скрытом виде достаточно долгое время – а для внешних наблюдателей всё будет выглядеть как «business as usual».
Ни на что не намекаю, но в последнее время мы что-то и правда перешли в режим «минимум один крупный крипто-скандал в месяц»
Для начала надо понимать, что Tether по своей сути – это банк. Он собирает от людей «настоящие» (фиатные) доллары, которые формируют его активы, а взамен выдает USDT («цифровые» доллары), которые являются его обязательствами. В этой базовой схеме пока всё нормально: объем активов в точности равен объему обязательств, так что даже в самом худшем случае активов хватит, чтобы погасить все токены USDT.
Но есть нюанс: чтобы зарабатывать прибыль себе в карман, Tether не просто держит доллары на счетах, а вкладывает их в разные «доходные» активы. А получение дохода, как правило, связано и с принятием на себя рисков: и чем больше жадность к высоким показателям доходности, тем выше риски. Так что иногда у банков возникает ситуация, когда рискованные активы вдруг резко скукоживаются (условно – выданные кредиты перестают возвращать), и объем обязательств начинает превышать объем доступных активов.
У настоящих банков, которые очень жестко регулируются правительством, эта ситуация довольно быстро становится общеизвестной (хотя бы из подробной аудируемой отчетности, которую они обязаны регулярно публиковать). Это обычно вызывает так называемый bank run («набег на банк»), когда все стремятся как можно быстрее вытащить свои деньги из этого банка – ведь понятно, что если активов на всех не хватает, то надо во что бы то ни стало не оказаться «последним парнем, который пришел за деньгами».
Иногда у банков возникает дыра в балансе: «Риск был просчитан… но с математикой у меня, если честно, не очень»
Но Tether-то не настоящий банк! Его никто не регулирует, и настоящую подробную отчетность выпускать он не обязан. Вместо этого он раз в квартал публикует местами довольно расплывчатый «отчет о резервах», который подвергается не полноценному аудиту, а ограниченной проверке офшорным аудитором MHA Cayman.
Соответственно, чтобы мы увидели полноценный обвал USDT, должно одновременно произойти сразу несколько событий:
1. В балансе Tether должна образоваться «дыра» (превышение обязательств над имеющимися активами).
2. Общий объем токенов USDT в циркуляции должен значительно сократиться, чтобы эта бухгалтерская дыра стала составлять существенную часть всей капитализации USDT.
3. Чтобы начался bank run, эта ситуация должна каким-то образом стать общеизвестной: например, аудитор добавит пугающие оговорки в свое очередное заключение, либо Tether введет какие-то ограничения на обратное погашение токенов USDT в обмен на живые доллары (что будет как бы намекать на существование проблем).
Давайте разберемся поподробнее – видны ли сейчас предпосылки к реализации всех этих факторов?
1. Ищем ДЫРУ в Тетерев-банке
По состоянию на 31 марта 2022 года состав резервов Tether выглядит примерно так:
- 61% – наиболее надежные активы: в основном казначейские векселя США (US Treasuries), фонды денежного рынка и банковские депозиты. Здесь всё ок, никакой подлянки ждать не стоит.
- 24% – краткосрочный корпоративный коммерческий долг. Здесь теоретически возможны сюрпризы (не раскрывается, кто конкретно является эмитентом бумаг), но в целом тоже скорее всего должно быть ок. Эта часть баланса постепенно сокращается: в прошлом отчете таких бумаг было на $24 млрд, на конец марта – уже всего $20 млрд.
- 15% – прочие активы: обеспеченные (чем? хз) займы, крипта, облигации, и так далее. Вот здесь как раз может скрываться всё, что угодно. Если ДЫРА где-то и прячется, то именно здесь!
Как говорится: волосы стынут в жилах, когда думаешь, что же на самом деле может скрываться в графе «прочее» баланса Tether.
Если 15% потенциально сомнительных активов на балансе Tether вас не смущают (на самом деле, даже ближе к 10%, если переместить в категорию «ну, может норм» облигации, фонды и драгметаллы), то это вы еще не учитываете, что сам баланс сейчас активно сжимается. На 31.03.2022 общий объем USDT в обращении составлял $82,4 млрд, сейчас уже всего $66,8 млрд – то есть, за три месяца погасили токенов более чем на $15 млрд.
Как правило, для погашения краткосрочных обязательств используются наиболее ликвидные активы (читай: наиболее надежные) – таким образом происходит «вымывание» из баланса самых хороших активов, а доля самых стремных, наоборот, растет. Поэтому вполне вероятно, что доля категории более сомнительных «прочих активов» в свежем отчете на 30.06.2022 будет уже побольше…
Еще один важный момент – это текущее повышение рисков вообще по всем активам. Если кратко, то в 2022 году задорно и синхронно падают почти все классы активов, только вот самые сверхнадежные US Treasury Bills стоят как скала (но они, как мы помним, составляют баланс Tether только примерно наполовину).
Кратко о ситуации на финансовых рынках в 2022 году
Особенно неприятное давление это может оказывать как раз на раздел «прочие активы» в балансе Tether. Если там лежит крипта (как указано в отчете) – то какая? Не сложившийся ли более чем впополам Биткоин, случаем? Если говорить о займах выданных – то кому их там надавали? Может быть, таким видным и устойчивым игрокам крипторынка, как Celsius, Three Arrows Capital, или еще кому-то подобному? И что там лежит в обеспечении по этим займам – не тот же самый Биткоин?
Ответить на все эти вопросы, изучая отчетность Tether, невозможно. Это, конечно, не значит, что все эти проблемы там обязательно есть – но, перефразируя Слепакова, «а что, блин, если есть?»
Также вызывает опасение, что когда активы «портятся» у традиционных банков – то они сначала «съедают» эти убытки собственным капиталом (которого у них должно быть ну хотя бы 8% от всех активов), и только потом они переходят на держателей обязательств банка. А у Tether размер собственного капитала (превышение активов над обязательствами) составляет миллипизерные 0,2% (!). То есть, даже самой минимальной просадки имеющихся активов будет достаточно, чтобы их перестало хватать на всех держателей USDT.
Скажем так, размер капитала Tether – это даже не пресловутые «15 сантиметров»
Кстати, интересный факт: несмотря на всю рыночную волатильность, резервные активы по отчетам Tether всегда превышают размер обязательств на одни и те же 0,2%. Это выглядит немного странновато. Вы же помните, что аудитор MHA Cayman не делает настоящий аудит всей компании, а просто подтверждает отдельный отчет, представляющий всего лишь кусочек Tether?
Так вот, у меня есть ощущение, что руководство Tether просто чуть-чуть манипулирует тем, что конкретно они включают в показываемый аудиторам периметр резервных активов. Когда дела идут хорошо и рискованные активы в портфеле приносят хорошую доходность – они этот излишек просто выкачивают на отдельные счета «в карман владельцам Tether», которые в общем объеме резервных активов не учитываются. Когда дела идут плохо (как сейчас) и рискованные активы генерируют убыток – хозяева Tether просто докидывают, скрепя сердце, на резервные счета дополнительные средства «из своих», чтобы добить активы до целевой планки «все обязательства + 0,2%».
Эту гипотезу я нигде не встречал, но она мне кажется супер-логичной. В том числе она объясняет, почему Tether вот уже пять лет как не торопится сделать полноценную аудируемую отчетность всей компании целиком – ведь тогда придется раскрыть, сколько денег они на самом деле заработали и выкачали на рискованном размещении доверенных им криптанами долларов!
2. Падение капитализации USDT
Второй важный компонент возможного краха USDT, как мы упоминали выше – это скукоживание общего объема капитализации всех выпущенных токенов.
Если их гуляет по рынку больше $80 млрд, то «небольшая» дырочка в балансе миллиардов на пять может остаться незамеченной (ведь она никак не повлияет на возможность Tether осуществлять обмен токенов на настоящие доллары в моменте). А вот если объем всех USDT на рынке вдруг сократится ну, например, до $20 млрд – тогда уже такая дыра «расширится» до 25% баланса, что уже весьма существенно…
Извините за мем, но он и правда неплохо иллюстрирует механику увеличения проблем по мере расширения дыры в банковском балансе
Сейчас мы как раз наблюдаем этот самый процесс: если по май 2022 года капитализация USDT неуклонно росла, то в последние два месяца она достаточно резко снизилась (почти на 20%). И это нельзя списать на общее сворачивание крипторынков: за этот же период USDC (главный стейбл-конкурент Tether) нарастил капитализацию на 15%.
TradingView: Динамика рыночной капитализации USDT (синим) и USDC (оранжевым) в 2022 году
Получается, что рынок как бы потихонечку, бочком, но постепенно всё же переобувается от более сомнительного стейблкоина к более внушающему доверие. Конечно, текущее падение капитализации пока еще не выглядит существенным – и Tether без проблем удовлетворяет все запросы на погашение USDT (аж на $16 млрд за последние два месяца).
Но если эта тенденция продолжится, то на уровнях ближе к $30–40 млрд уже могут появиться какие-то признаки проблем (если, конечно, гипотеза о наличии скрытой дыры в балансе окажется верной).
Интересно, кстати, что начавшийся сейчас цикл повышения процентных ставок сам по себе подталкивает криптанов к тому, чтобы перекладываться из стейблкоинов в более традиционные активы. На днях, например, MakerDAO (организация, которая рулит стейблкоином DAI) запустили голосование по поводу того, чтобы переложить $500 млн резервов из стейблкоинов в US Treasuries. «Чего это», говорят, «у нас партийный общак без дела лежит – пусть лучше деньги зарабатывает в самом надежном активе в мире!» Вот так, а вы говорите: «шифропанки, анархия, децентрализация…»
Оказывается, если поднять процентную ставку выше нуля – то и ненавистные TradFi активы уже не выглядят для шифропанков такими мерзкими…
3. Нужно больше FUD про сам Tether!
Ну и, наконец, даже если внутри баланса Tether и правда сейчас живет маленькая дырочка; даже если капитализация всех USDT действительно в будущем сожмется еще в разы сильнее и увеличит размер этой дыры – в этом случае для запуска полноценного «набега на банк» всё равно понадобится какой-то триггер, который переключит массовое сознание из состояния «ну, к Tether есть вопросы, но в целом всё ок» в режим «СПАСАЙСЯ КТО МОЖЕТ!»
Понятно, что сам Tether максимально старается загасить такие настроения: тот же самый Паоло Ардоино ходит и рассказывает всем в интервью, что вот-вот уже произойдет настоящий аудит компании силами некоего аудитора из топ-12. Правда, обещания полноценного аудита раздаются из уст представителей Tether аж с 2017 года, а о существовании такого понятия, как «топ-12 аудиторов», я узнал вот только сейчас (хотя я отдал аудиту в Big 4 более семи лет своей жизни).
Представители компании всегда будут рисовать максимально красивые картинки – независимо от того, находимся ли мы в действительности в верхней части мема, или в нижней
Впрочем, заранее предсказать такого рода события практически невозможно. Откуда конкретно прилетит чернолебяжья новость про Tether, когда это произойдет? Хз – если бы я умел в такое, я бы уже был сказочно богат, это точно.
Если следовать популярной теории заговора, то могильщиком USDT должен оказаться Сэм Банкман-Фрид – веселый кучерявый паренек, который уже якобы похоронил UST и Celsius чуть раньше. Сольет журналистам какую-нибудь страшную историю про обесцененный баланс Tether, одновременно с этим напихает в пул ликвидности 3pool на Curve лишние полмиллиарда USDT, чтобы там произошел локальный депег (падение его стоимости ниже $1) – вот и запустится массовая паника.
Как уже писал в прошлой статье, само по себе это еще не приведет к полномасштабному депегу. Но вот скорость сжатия капитализации USDT на волне таких настроений увеличится, и если в какой-то момент ребята из Tether поймут, что до разрыва дыры осталось уже совсем немного и пора вводить ограничения на свободный обмен токенов USDT на доллары из резервов – вот тогда-то и настанет веселье…
Кстати, интересный факт: FTX, одна из крупнейших криптобирж в мире, принадлежащая г-ну Банкману-Фриду, позволяет погашать долларовые обязательства любыми «приличными» стейблкоинами (USDC, BUSD, TUSD, и далее по списку). Только вот USDT в списке почему-то нет! Как так – неужели ребята из FTX считают Tether каким-то некошерным стейблкоином?!
Правила FTX: все стейблкоины равны, но некоторые из них – равнее (надеемся на понимание)
Как бы то ни было, если мы действительно доживем до обвального депега USDT в этом году, то стоит ожидать как минимум двух вещей:
1. хедж-фонды, которые шортили Tether, будут крайне довольны; и
2. «кровь-кишки-портфельрасквасило», которое мы наблюдали на крипторынке последние полгода, покажется нам сущими цветочками.
В любой грустной ситуации всегда можно найти повод для оптимизма
Оговорка (не та, которая по Фрейду)
К этому моменту вы, наверное, уверены, что я – отъявленный Tether-хейтер, брызжущий слюной фанатик, который ожидает краха USDT на днях (а может быть, даже раньше).
На самом деле, конечно, нет. Я вполне допускаю, что в совсем плохие активы Tether не вкладывались (а если вкладывались – то успели выскочить до начала криптозаморозков), и что с вероятностью как минимум выше 50% c USDT всё в итоге будет хорошо. Просто раньше (при написании прошлой статьи) я отводил на худший сценарий вероятность около 10% – ну а сейчас, на мой взгляд, стоит ее поднять уже до 20–30%.
И я, кстати, не поддерживаю самые дикие теории заговоров про Tether — вроде той, которая излагалась в нашумевшей прошлогодней статье про то, что они якобы навыпускали десятки миллиардов совсем ничем не обеспеченных токенов (это, по-моему, просто какая-то безосновательная чепуха).
Ключевая проблема с Tether/USDT – это его непрозрачность. Мы банально сейчас не знаем и не понимаем до конца, что происходит внутри его баланса – поэтому со стороны и ситуация «this is fine», и обратная ей картинка «this is not fine» выглядят примерно одинаково.
Ну и я тут, когда дело касается моих личных денег, поступаю просто: если сомневаешься – лучше ошибиться в консервативную сторону, и постараться держаться от USDT подальше. Тем более, что есть альтернативы (USDC, BUSD, DAI), которые выглядят чуть-чуть понадежнее.
Ситуация на крипторынке: дефолта не будет, твердо и четко!
В настоящий момент на рынке сложился ряд факторов, которые значительно повышают вероятность проблем у Tether (в том случае, если внутри их непрозрачного баланса спрятаны плохие активы):
1. На финансовых рынках в целом (и на крипторынке в особенности) развивается кризис, который ведет одновременно к снижению стоимости активов (сама крипта, ценные бумаги, и так далее) и к повышению рисков банкротства крупных игроков (см. Celsius, 3AC – уверен, список еще будет пополняться). Всё это может резко отрицательно повлиять на «хвост» самых рискованных активов на балансе Tether (про которые мы знаем меньше всего), включая крипту и займы неким компаниям.
2. Капитализация USDT в обращении достаточно быстро сокращается: только за последние два месяца ее снижение составило 20%. Пока погашение токенов USDT в обмен на доллары осуществляется без каких-либо проблем и перебоев. Однако, если эта тенденция продолжится – то даже небольшая дырка в балансе Tether может превратиться в большую дыру (так как на погашение обязательств, как правило, сначала идут самые ликвидные и надежные активы, а самый неликвидный и рискованный трэш остается «на потом»).
3. Степень нервозности участников крипторынка неуклонно растет. Если еще полгода назад все были настроены, в целом, достаточно позитивно – то сейчас, после громких скандалов с Luna/UST, Celsius, Three Arrows Capital, оптимизма на рынке заметно поубавилось. В связи с этим, вероятность того, что появление каких-либо отрицательных новостей про Tether спровоцирует панику и массовое желание избавиться от USDT в портфеле, существенно выросла.
Относиться к этим факторам всерьез или нет – решать, конечно, вам. Но я бы, на всякий случай, поостерегся держать в портфеле сколько-нибудь существенные для себя суммы в USDT. Ну, максимум – использовать этот стейблкоин для быстрой перегонки капитала внутри дня, или для кратковременных расчетов на бирже.
Если статья показалась вам интересной, то буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям (про крипту тоже теперь пишу, как видите).
Вариантов сохранить деньги все меньше, приходится тратить
Источник с мемами про инвестиции: https://t.me/sttonks
Ответ на пост «Майнеры!»
Майнеры!
Мы так этого ждали! Окупаемость на дне! Рынок почти сломлен! Скоро каждый сможет позволить себе видеокарту! И Давайте порадуемся за перекупов кто набрал видеокарт и пытается продать в 3-5 раза дороже чем они щас стоят! Меня это все очень радует!)
"Эй, крипто-братья, у нас есть вакансии!"
Однажды мы проснёмся утром, а видяхи вернулись на полки магазинов по ррц, ковида нет, машины подешевели, вышла новая халва и гта, а с окошка дует приятный теплый бриз.
Россия вошла в топ-3 стран по майнингу биткоинов
В США теперь обитает более 42,7% майнеров, на втором месте — 21,9% оказался Казахстан. Доля РФ в суммарных вычислительных мощностях майнеров составила 13,6%, против 6,8% в апреле.
Alibaba запретит продажу биткоин-майнеров
Сообщество Мой Компьютер вконтакте
Спекулянты на eBay заработали больше $100 млн на GeForce RTX 30-й серии и почти $190 млн на PlayStation 5
По данным торговой площадки eBay, с момента появления в продаже видеокарт NVIDIA GeForce RTX 30-й серии спекулянты перепродали более 100 000 экземпляров этих ускорителей на сумму, превышающую 100 миллионов долларов.
С апреля аналитический инструмент Terapeak, отслеживающий цены на сайте eBay, доступен всем продавцам. Выяснилось, что новые видеокарты продавались по ценам в два, три, а то и более раз выше рекомендованных. Так, GeForce RTX 3070 с рекомендованной ценой $499 в среднем продавалась на eBay более чем вдвое дороже — всего на платформе было реализовано около 44 000 экземпляров на общую сумму $47 миллионов.
В случае GeForce RTX 3080 наценка была несколько скромнее в среднем — 15 638 продавцов реализовали около 41 000 видеокарт на сумму 65 миллионов долларов. При этом речь идёт только о продажах в американском сегменте eBay. Нет сомнений, что на британском, австралийском или французском сайтах площадки было перепродано также немало новинок.
Что касается консолей, с момента появления в рознице в США через eBay было перепродано 200 000 единиц PlayStation 5, на общую сумму 188 миллионов долларов. Также перекупщики продали 109 000 экземпляров Xbox Series X — на 83 миллиона долларов.
Хотя спекуляция — прибыльное дело, в последние недели намечается тенденция к снижению цен на NVIDIA GeForce RTX 30-й серии. Падение цен на видеокарты в целом совпадает по времени со стремительным падением стоимости криптовалюты Etherium, хотя цены на графические процессоры по-прежнему остаются абсурдно высокими.
Стоит заметить, что Terapeak не является очень точным инструментом. В статистику продаж попадают и сторонние продукты, а некоторые видеокарты были проданы за подозрительные 64 или 69 долларов. Тем не менее программа позволяет оценить общую картину на рынке новых видеокарт.
В Китае закрывают последних легальных майнеров — власти Сычуани приказали прекратить добычу по всей провинции
Источник изображения: EPA
В пятницу регулирующие органы китайской провинции Сычуань, которая последней держала оборону против политики центральных властей по сворачиванию добычи криптовалюты в стране, издали распоряжение «очистить и прекратить» работу майнинговых компаний. На этом фоне стоимость биткоина просела на 5 %, ниже $36 тыс. за монету. Тем самым в Китае скоро не останется легальных майнеров, и место для этого бизнеса освободится в других странах.
В мае этого года власти Китая обозначили криптовалюту как ненадёжный финансовый инструмент с высочайшими рисками для национальной финансовой системы и запретили операции с ней. Так совпало, что эта инициатива идеально легла на «зелёные» устремления активистов во всём мире. Китай регулярно обвиняли в том, что его план движения к углеродной нейтральности не выдерживает критики именно из-за массовой добычи криптовалюты на территории Поднебесной. Теперь и волки сыты, и овцы целы. Легальных добытчиков криптовалюты в Китае скоро не останется совсем.
За процессом закрытия компаний по добыче криптовалюты будут следить местные поставщики электроэнергии. Они обязаны контролировать потребление и сообщать «наверх» о любой подозрительной активности. Интересно, что в Сычуани крайне велика доля поставок электричества от гидроэлектростанций, что делало майнинг в провинции относительно «зелёным». Очевидно, что дело не только в заботе властей об окружающей среде. Слабый контроль над криптовалютными операциями, возможность вывода средств за рубеж, финансирование преступной деятельности и, наконец, крайне ненадёжный финансовый инструмент, реагирующий на каждую запятую в твиттере Илона Маска — всё это заставляет с недоверием отнестись к такому явлению, как криптовалюта.
Фермер использует для майнинга криптовалюты коровий навоз. Стартап на говне
Пожалейте несчастных!
Когда разоблачили майнера
Так вот они какие - майнеры
недавно в моём ряду продавался гараж. купили какие-то ребята на крауне с номером "777". тут же развернули в гараже какую-то бурную деятельность: краун целыми днями простаивал около гаража, иногда его сменяли другие машины.
теперь к гаражу периодически приезжает либо этот краун, либо другие машинки, также подолгу около него стоят.
как-то проходил мимо этого гаража: ворота обычные - железные, всё слышно. гул, как в серверной.
ого, думаю, и до нашей глухомани добрались.
Плохой сон
Железный биткоин. Часть 1
Принесли в ремонт майнер, накрылся блок питания.
Блок питания там стоит вполне серьезный, более 2 квт мощности.
Выход один - 14 вольт 145 ампер.
Второй выход - служебный.
Собран по схеме с корректором мощности.
Пробиты транзисторы преобразователя, входной мост, корректор мощности, диод в цепи реле и пара резисторов смд 1206 размера.
Состояние микросхем пока непонятно.
Суд по размерам радиаторов, а они безбожно мелкие как и вентиляторы, для такой мощности, силовые компоненты должны быть очень высокого уровня.
Транзисторы MOSFET применены такие:
OSG55R030HZ
Сопротивление канала - 0.028 ом
Мост выпрямительный стандартный 3510
Вернемся к транзисторам.
Транзисторы непростые , а с очень низким сопротивлением канала.
И именно этот факт позволяет качать указанную мощность в 2 квт без особых мер охлаждения.
Но вот купить эти транзисторы или заменить на аналог оказалось не совсем просто.
Аналоги с такими характеристиками стоят от 3500 руб. за штуку.
Поэтому продолжение истории - результат ремонта этого блока питания - будет уже во второй части, после того как получу все необходимые для ремонта компоненты.
Вероятно - в конце февраля.
#котпрограммиста
Коту понравилось использовать труд заключенных.
Зона жила в удобном режиме, все самое интересное происходило ночью. Кот оповестил о новом заказе - 20 фотографий с болванками под документы, по числу игроков. Через два часа фото ушли к рисовале, к утру все аккаунты платежки отправили документы на проверку. А еще тюремные организаторы сказали коту спасибо за сотрудничество и выразили готовность продолжать работу.
Кот осознал, что отныне он полезная часть общества, создает рабочие места. И оплачиваются они лучше. чем на тюремном производстве. Возможно, зеки трудятся на котов усерднее, чем на государство. Не исключено, что коты сдерживают развитие преступности на территории родной страны. На этой патриотичной мысли кот решил пойти поспать, чтобы быстрее прошло время до вердикта службы безопасности.
Спалось плохо, кот нервничал. В голове блуждала мысль, что если придется готовиться к ограблению банка - это с ума можно сойти от натуги. День еле тянулся. Кот бродил по квартире. путался в ногах у подруги, ел все по чуть-чуть, не чувствуя вкуса. Наконец пришло время смотреть почты аккаунтов. "Не то событие назвали оргазмом", думал кот, глядя на радостные однотипные сообщения об успешно пройденной верификации.
Кот кое-как продержался вечер, стараясь не попадаться домашним на глаза. А ночью заправил аккаунты деньгами для депозитов с виртуальных карт и раздал команде Джины. Первый этап операции прошел успешно. 20 знакомых игроков благополучно присоединились к турниру. Игра началась.
Кот плохо помнил, как он отыграл покерный турнир, мозг обдумывал предстоящий вывод денег и возможные опасности, и действовал на автомате. Тем не менее все прошло благополучно, выиграли кто полагается, через 24 часа кот получил письмо, что выигрыш выплачен.
Словно в кошмарном сне, медленно-медленно, кот пришел на нужный выделенный сервер, ввел логин и пароль и запросил вывод богатств в новый банковский счет на имя проститутки с Ленинградки. У запроса появился статус "в обработке". Кот моргнул. И вдруг статус сменился на "обработано". Деньги отправились в банк. У верифицированных аккаунтов действительно были преимущества в сервисе.
Не веря своему счастью, кот приполз на кухню. Умоляюще посмотрел на подругу хозяина - программиста Василия. Подруга словно что-то поняла и быстренько наметала в мисочку деликатесов: вареное мясо мидий вперемешку с куриной грудкой, сверху щедро насыпала его любимых оливок с лососем.
Кот ел лежа, от нервного перенапряжения тряслись лапы. Заглотнув последний кусок, прилег на диван к телевизору. Канал "Россия 24" показывал сериал про счастливого оператора ЧПУ на заводе. На сытый желудок коту легче считался барыш. Поглядывая одним глазом на движущиеся на экране фигурки, кот вывел вполне приличную сумму.
Айфон пискнул, баба Лиза в инстаграме сообщала о пополнении счета. "Нет, я не брошу коллектив", - вдруг закричал оператор ЧПУ из телевизора, по сюжету он отказывался от повышения в должности. "И будет могилой ему родной завод", вдруг вспомнилось коту старая песня, через мгновенье он крепко уснул.
Подруга хозяина - программиста Василия- затеяла генеральную уборку и выпустила на волю робот-пылесос. Умная машина пожирала сантиметры ламината. Кот восседал на технике и обдумывал события последней недели.
Удачный дебют в роли нальщика обеспечил приток новой клиентуры. Коту пришлось срочно готовить к игре три дружественные команды по 30 кошек-игроков в каждой. В колонии заканчивался лимит подходящих моделей, организаторы вели переговоры с соседями. Кот подозревал, что где-то через годик работы в таком темпе у служб безопасности покер-румов будет обширная коллекция лиц российских преступников.
Деньги хлынули рекой, коту пришлось просить бабу Лизу еще раз посетить Ленинградку и открыть новые счета. Баба Лиза опознала в одной из мамок давнюю институтскую подружку. Мамка обещала бесперебойную поставку девушек и накопительную скидку. На обратном пути баба Лиза завезла кота в парикмахерскую, потом попили кофе и сливок в красивом кафе.
Затем парочка торжественно посетила ювелирный салон. Кот так вальяжно вышагивал после косметических процедур, что у охранника не возникло вопросов о животных в магазине. На грядущую свадьбу кот лично выбрал кольцо подруге. Скромный бриллиант в пол-карата в белом золоте. Еще купили браслетик. Сына баба Лиза решила не баловать и приобрела ему простенькую обручалку за 4 тысячи рублей.
Робот-пылесос подъехал к зеркалу. Кот посмотрел на себя внимательно и почти себе понравился. Молодой и красивый теневой финансовый воротила. Вот только правый глаз почему-то дергался.
Нервный тик кота прогрессировал, и бизнес тут был не причем.
Хозяин - программист Василий и его подруга собирались идти в загс подавать заявление о регистрации брака
Василий дважды порезался, пока брился. Бегал в туалет за кусочками бумаги, по дороге нарезал бесполезные круги в комнаты и кухню и раз пять наступил на питомца. Потом опрокинул в кухонную раковину пузырек с йодом и притих.
Кот попытался скрыться в шкафу, но там копалась подруга в поисках подходящего платья. Временно пришлось спрятаться за занавеску, подруга лихорадочно выбрасывала вешалки с одеждой прямо на пол и стонала, что нечего надеть. Вешалки "дерево бука" покупались в престижном магазине и весили изрядно. Кот уже всерьез опасался за свое здоровье, но будущие молодожены наконец ушли.
Сразу же запищал айфон, кот стремглав бросился на звук, в директе инстаграма баба Лиза строчила допрос: не передумал ли отпрыск, когда ушли, в каком настроении, когда вернутся, носит ли почти невестка новое кольцо. Кот аккуратно отчитался. И уже предвкушал, как вот сейчас ляжет и вздремнет часок..
Но тут на связь вышла любимица гендиректора российского подразделения Эппл кошка Асти. Она пополнела и была немного заплаканна. Асти рассказала о краткосрочном романе с беспородным и горячим котом из соседней квартиры. "Теперь он пропал, я беременна, хозяин меня убьет", - Асти разрыдалась. От неожиданности кот завис, но потом нашел в себе силы и два часа утешал подружку, что дети - это счастье.
Закончив разговор, кот с надеждой пошел к матрасику, но вернулись домашние, подруга заметила испорченную раковину, начала возмущаться. Кот снова забился за штору. Тик поразил оба глаза и хвост. А вечером надо было тянуть покерный турнир, кандидаты в молодожены желали в свадебное путешествие на Кипр.
Свадьбу хозяина - программиста Василия - кот пропустил по уважительной причине. У него был собственный медовый месяц.
Подруга Василия внезапно отработала каждую копеечку, капнувшую ей на карту. Она пришла с котом в гости хозяйке Джины - хвастаться новыми статусом и кольцом. А заодно попросила рекомендовать гостиницу для животных, чтобы с удобством разместить питомца на время торжества.
Джина и слышала лучше, и соображала быстрее. - Отвлекись от секса, быстро идем в комнату и начинаем дружно играть, потом все объясню, - велела она и понеслась к женщинам, задрав распушенный хвост. Кот не знал, как надо играть, поэтому просто придавил Джину лапой и начал облизывать.
- Смотрите, наша аристократия-то как ладит, - задумчиво сказала хозяйка Джины, - давайте мы его с собой на дачу возьмем. У нас там хорошо. - Кот максимально выразительно посмотрел на подругу. Подруга поймала его взгляд и воспитанно согласилась, предварительно выразив надежду, что дополнительный котик не обременит радушных людей.
Через 24 часа кот, экстренно прошедший тримминг и педикюр, уже ехал в дорогом джипе по Рублево-Успенскому шоссе. При нем был рюкзачок с вещами - лекарство от глистов, расческа, шампунь от блох, шлейка, парадный ошейник, смартфон и банковская карта. Джина обещала, что свободный компьютер там будет. А еще кот наконец сможет лично познакомиться с бандой, которая много про него слышала, но ни разу не видела.
Самый крупный китайский развод на моей памяти
Занимаюсь доставкой из Китая, живу в Китае. И я представляю вашему вниманию самый крупный развод на моей памяти:
Был у меня клиент, возили разную электронику, объемы неплохие, все шло хорошо. Пока в прошлом году не случилась эта «золотая лихорадка» - надо брать биткоин, надо майнить!
Началось все с видеокарт летом, а к осени вовсю возили майнеры. Особенность доставки майнеров в том, что они очень дорогие, бОльшую часть стоимости доставки составляет страховка. Потерял груз, украли в пути - нужно возмещать клиенту всю стоимость. Большие деньги и большой риск. Каждый грузчик знал, что если тут майнеры - значит речь идёт о нескольких тысячах долларов за штуку. Надо пиздить!
Соответственно, только за страховку майнеров мы брали 6% от стоимости. Неплохие деньги. Но и потерять можно не мало, если товар пропадёт по пути.
Решил мой клиент тоже привезти в Россию майнеры. Начали разговаривать - я назвал стоимость доставки и страховки. Ну что-то он ни туда ни сюда, вроде дорого, давай дешевле. Я отказался.
Нашёл он надежную транспортную (Карго) в Шенчжене, знакомые советуют, канал на ютубе есть, русский парень там работает - вроде как можно верить. Ну ладно, его выбор.
Приехал в Китай, познакомился с поставщиками у которых майнеры в наличии, познакомился со своей новой Карго компанией, как полагается. Взял пробную партию - 10 штук. Заплатил биткоинами. А в то время (да и сейчас) многие поставщики в Шенчжене оплату биткоинами брали - с производителем нужно биткоинами рассчитываться.
Товар отдал в свою новую надежную транспортную, через две недели все в Москве, все отлично - схема работает, люди надежные, за страховку берут не 6%, как мы, а всего лишь 1%. Сэкономил.
Наступает ноябрь 2017, цены на криптовалюту растут, майнеры хрен найдёшь - разбирают как горячие пирожки. Раньше купишь - раньше начнёшь майнить.
Короче он подрывается, напрягается, находит деньги, берет кредиты, выводит из оборота, у друзей занимает - заказывает 100 майнеров. На сумму что-то около $350 000.
Звонит мне. Алексей, говорит, мы с тобой давно работаем, сумма большая, давай отвези майнеры, там 100 штук. Давай страховку хоть 2%? Я отказался, риск большой. Опять говорю - 6%.
Да ты там охренел, $20 000 с меня хочешь срубить, да с пустого места, да пошёл ты на хер! Ну и ладно, мне же спокойнее спать.
Платит он опять биткоинами поставщику. Договариваться на доставку, новая надежная транспортная - даёт добро, ждём товар.
Проходит три дня. Поставщик скидывает ему фотки - вот 100 штук, отгрузили, вот машина, вот фотка у склада твоей транспортной - все сделали.
Звонит в транспортную - товар они не получали. нет говорят, никто ничего не привозил.
Опять звонит поставщику - те говорят отвезли, вот бумажка типа - вот в ней кто-то расписался, товар приняли.
Звонит своему русскому парню, которой в этой Карго работает - получали товар? Нет, не получали.
Чья подпись на бумажке? Да хз чья, ничего не знаем.
Круг замкнулся, где майнеры - никто не знает.
Срывается прилетает в Китай. Идёт в транспортную - те сидят спокойно чай пьют - ничего не привозили. Пригоняет к поставщику - те тоже сидят чай попивают - все отгрузили вот бумажка, вот фотки. Причём фоток разгрузки нет.
Звонит мне и рассказывает всю эту историю. Приезжай говорит, пойдём в полицию, пошли весь город на уши поднимем, спиздили! Я не поехал, понятно что ничего там не добьёмся - с майнерами кидали направо и налево. Когда мы договаривались что я повезу - я обязательно указывал что лично поеду, лично загружу, партия большая. Оплати дорогу и тд - он же мне говорил что я охуел и ещё дорогу и гостиницу мне оплачивать.
Я живу в Иу, до Шенчженя ехать далеко, 1200 км, поэтому.
Потом звонил снова, рассказывал. Пошёл в полицию всё-таки. В Китае же камеры везде - можно доказать что угодно, куда машина ехала, разгружалась или нет и так далее.
Первое что его попросили - контракт, инвойс, факт оплаты и факт сделки доказать.
Как платил? - Биткоинами.
Где контракт? - Ну вот, в почте файл.
Понятно, всего вам доброго, до свидания, хорошего настроения, здоровья и держитесь там - вот краткий ответ полиции. Камеры смотреть нет оснований даже.
Факта сделки юридически не было. Потом звонил мне ещё много раз, просил бандитов каких найти, на ножи там всех поставить, истерика - но я же в триадах не состою, чем могу помочь? Ничем. Сэкономил? Молодец. $350 000 ушли в зрительный зал.
А клиент пропал. С весны не пишет, не звонит. Сотовый заблокирован, сайт не работает.
Пока писал, ещё три истории про кидалово с майнерами вспомнил, завтра напишу.
Криптовалюты и обнал
Есть одна тема, непосредственно с обналом не связанная, но стоящая очень близко. Криптоиндустрия с т.з. законодательства находится в серой зоне, она не запрещена, но и не полностью разрешена. И с разной чернухой тут пересечений просто тьма.
На волне криптохайпа обычно говорят о скачках курса, трейдинговых «угадай какая монетка куда поползет» и кто сколько вытащил из ICO. Нас же интересует сугубо утилитарная функция криптовалют, зачем они собственно нужны.
Центробанк не спешит запускать ее в законный оборот и опасения его понятны. Если открыть свободное хождение внутри банковской системы, то появится жирный такой канал по откачке деревянных рублей. Минфин предлагает регулирование через официальные биржи с верификацией, но кто будет ими пользоваться, если транзакции можно делать напрямую?
И вот пока присутствует такая законодательная неразбериха, покупать крипту с расчетного счета банки не дают. Но это не мешает по классике делать переводы под фиктивным предлогом, а назад получать не наличность как раньше, а биткоины, эфир, даш и прочие монеры. Какой в этом смысл, спросите вы? Для крипты не надо проходить валютный контроль и придумывать способы, как перевезти ее через границу. То есть конверт можно теперь делать через этот ваш блокчейн, чем многие уже успешно пользуются, особенно при работе с Китаем. Снимать нал при необходимости можно в местной бумаге. Там встает вопрос, как выводить крупные суммы, но это решаемый момент. Главное, вникните в суть. Компания отправляет кому-то подотчетный перевод, обеспеченный золотовалютными резервами, или передает реальный, физический актив. А обратно получает кусочек хэша, обеспеченный пока только спекулятивным спросом и затратами майнеров. Вполне себе вариант для тех, кто прячет концы.
Еще в тему легализации незаконных доходов, битками можно обходить некоторые запреты. На азартные игры, например. Техническое решение для этого довольно простое, внедряется за месяц-два. И вот в уютном закрытом клубе уже нет никаких ставок наличными, все закручивается миксерами где-то там, в облачных серверах.
А новость о том, что чиновникам можно не декларировать виртуальные валюты, создаст отдельное направление, если она подтвердится. Для взяток тогда не нужна будет наличность, фонды какие-то создавать, сложные цепочки строить. Достаточно будет завести кошелек.
И я тут не касался классических способов применения, вроде покупки наркоты и всяких сомнительных услуг, это тема для отдельного разговора. Крипта и без того интересный инструмент, потому вызывает столько резонанса. И возможно, это новый столп теневой экономики, который пока только зарождается. Посмотрим, как дальше будет настраиваться регулирование и складываться практика.